Servicii
De la analiza inițială a activelor până la implementarea juridică și monitorizarea anuală — acoperim întregul ciclu de viață al patrimoniului familial.
Solicitați o evaluarePrimul pas al oricărui angajament este un audit patrimonial detaliat: inventariem activele mobile și imobile, analizăm structurile juridice existente, identificăm expunerile fiscale și succesorale, și cartografiem relațiile de familie relevante pentru transmitere. Pe baza acestui audit, elaborăm un memorandum de structurare care prezintă opțiunile disponibile, avantajele și limitele fiecăreia, și costurile estimate de implementare. Clientul ia decizii informate, nu pe baza unor recomandări de tip cutie neagră. Implementarea urmează în etape clare, cu termene și responsabilități definite în contractul de mandat.
Redactăm actele constitutive ale trusturilor de familie în conformitate cu Codul Civil român și cu legislația aplicabilă în jurisdicțiile internaționale alese. Definim cu precizie rolurile — constituitor, trustee, beneficiar, protector — și stabilim regulile de funcționare, modificare și dizolvare a structurii.
Redactăm testamente autentice și olografe, pacte de familie, clauze de preciput și dispoziții de inalienabilitate temporară. Acordăm atenție specială situațiilor cu moștenitori în mai multe state membre UE, unde Regulamentul european nr. 650/2012 privind succesiunile transfrontaliere devine esențial.
Proiectăm și implementăm structuri de tip holding care consolidează activele familiei sub un control juridic unificat. Analizăm variantele de jurisdicție — România, Olanda, Luxembourg, Cipru — și recomandăm structura optimă în funcție de natura activelor, numărul de acționari și obiectivele de transmitere.
Asistăm familiile cu active dispersate geografic în reorganizarea acestora sub structuri mai eficiente din punct de vedere fiscal și succesoral. Lucrăm în coordonare cu avocați și consultanți fiscali parteneri din Austria, Cipru, Luxembourg și Bulgaria, asigurând coerența întregului dispozitiv juridic.
Evaluăm structura fiscală curentă a patrimoniului și identificăm oportunitățile de eficientizare legală: reorganizări de contribuții, utilizarea scutirilor de impozit pe dividende intra-grup, aplicarea convențiilor fiscale bilaterale. Raportul de audit fiscal include scenarii comparative cu estimări de economii fiscale pe 10 ani.
Redactăm carta familiei — documentul care stabilește valorile comune, regulile de luare a deciziilor, mecanismele de rezolvare a conflictelor și criteriile de acces al membrilor familiei la resursele structurii. Carta nu este un document juridic constrângător, ci un instrument de coeziune care reduce semnificativ riscul de litigii interne.
Legislația fiscală și succesorală se modifică. Structurile create acum cinci ani pot deveni suboptimale sau chiar vulnerabile dacă nu sunt revizuite periodic. Oferim clienților existenți un serviciu de monitorizare anuală care include: o revizuire a actelor constitutive în lumina modificărilor legislative, o verificare a conformității cu obligațiile de raportare (FATCA, CRS, DAC6), și o ședință anuală de actualizare a planului succesoral în funcție de schimbările survenite în structura familiei sau a activelor. Acest serviciu se facturează separat, pe baza unui abonament anual negociat la semnarea contractului inițial.
„Auditul patrimonial realizat de StrategyLighthouse în 2021 a identificat o expunere fiscală pe care nu o știam că o avem — o dividendă intermediară care se impozita dublu din cauza structurii holding-ului. Remedierea a durat șase luni, dar economia anuală recurentă a depășit de trei ori onorariul total al proiectului. Recomand fără rezerve.”
Elena Dumitrescu, Ploiești, proprietar imobiliar
Prima ședință de evaluare este gratuită și acoperă o analiză preliminară a structurii dvs. actuale. Luați legătura astăzi.
Contactați-ne